中金公司:AI+代码是产品实用、商业化领先的AI应用场景

智通财经APP获悉,中金公司发布研报认为,近期,AI+代码应用Cursor以强大的功能引发市场关注;9月12日,OpenAI发布OpenAI-o1模型,模型在数理和编程能力上提升明显。近两年AI+代码应用能力进步明显,涌现出以Cursor为代表的众多应用。CSDN在2023年的调研报告指出,样本中近90%开发者已开始使用代码生成工具,绝大多数认为其对开发效率有所提升。该团队认为模型能力能够提升AI应用的上限,但是对于场景的理解则决定了AI应用的上限能否兑现。

AI+代码是产品实用、商业化领先的AI应用场景。在主要的生成任务中,中金公司观察到无论从实用性、可用性,还是从用户的体验反馈、渗透率来看,AI+代码都是应用广度和深度较为领先的场景。CSDN在2023年的调研报告指出,样本中近90%开发者已开始使用代码生成工具,绝大多数认为其对开发效率有所提升。以GitHub
Copilot为例,其在2024年4月已经拥有超过180万付费用户数,2024财年收入规模已达到数亿美元。中金公司认为代码生成任务本质上是一类较为“标准化”的“语言”生成工作,相较纯文字生成而言复杂度更低,因此比较适合大模型来发挥。

Cursor本质上是大模型赋能的IDE,大幅提升开发者效率。从产品形态上看,目前多数AI+代码产品(如GitHub
Copilot、Codeium、iFlyCode、aiXcoder等)以插件的形式在VSCode等集成开发平台(IDE)中使用,而Cursor本身即是集成了大模型能力的IDE,能够以本地部署的形式灵活调用GPT、Claude等大模型。从功能上看,中金公司将AI+代码的核心功能归纳为“生成”和“解释”两大项,除了基础的代码补全之外,Cursor还支持行内级、文件级、项目级的代码生成、编辑、解释。虽然在产品形态上并无明显变化,但是其凭借对开发流程的深刻理解实现了商业落地。

Cursor的成功对AI应用有怎样的启发?1)深入理解应用场景,准确把握客户需求,中金公司认为AI应用能力提升一方面依赖于模型的能力上限的提升,另一方面也依赖于对应用场景的深刻理解和对客户需求的准确把握。可以说模型能力能够提升AI应用的上限,但是对于场景的理解则决定了AI应用的上限能否兑现;2)深度融合原生应用,实现AI的“无感应用”,Cursor将AI能力自然引入应用当中,最大限度地保留了原生的产品形态。类似的在AI+文字领域,金山办公的WPS
AI的伴写也在WPS原有产品形态下实现了体验的大幅提升。

风险

技术进展不及预期;行业竞争加剧;商业化落地不及预期。

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