近期，证监会再次明确2025年公募基金改革的重点方向，其中，推动基金投顾业务“试点转常规”备受市场关注。
事实上，自基金投顾业务试点启动至今已五年有余。在业内人士看来，基金投顾在我国目前仍处于起步阶段，存在渗透率低、投顾策略相对单一、投资者获得感和对行业的信任度待提升、“重投轻顾”等诸多问题。
3月21日，在2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式上，招商基金投资顾问部负责人马晓蕾表示，以业务的形式践行以客户为中心是财富管理行业重要的转折点。
“最重要的是真正找准客户的需求。”马晓蕾表示，招商基金从2015年就开始着手进行客户画像分析，公司采用“目标层+功能层+指标层”的塔式结构，建立了科学的评价指标体系。通过日频、周频、月频调度，更新上千条数据和指标。这种多层次、高频次的数据更新机制，确保客户画像的时效性和准确性，为投顾服务的精准化和个性化提供有力保障。
随着基金投顾“试点转常规”，未来投顾业务或将呈现“主体多元、机构协作、服务差异”的竞争格局。与此同时，AI的兴起与赋能，正深刻地改变财富管理业态。基金投顾“试点转常规”后，展业是否会有不同，基金公司最想突破的点是什么？
马晓蕾对此亦充满期待。她预计，基金投顾“试点转常规”之后，基金投顾业务会进入“百家争鸣”的状态，会有越来越多的新模式出现，也会涌现出越来越多的探索，这些有益的探索将对未来财富管理行业产生巨大影响。
在马晓蕾看来，基金投顾业务并不是单纯教育客户，市场怎么样或者应该买什么，而是一种陪伴。“当客户有疑问的时候，他会第一时间来征询我们的建议。这就需要我们提升投顾服务能力，培养业务人才，优化基础设施建设。”
马晓蕾表示，现在基金投顾对AI大模型运用，在匹配端应用得比较多，未来对大模型的应用，可以从匹配端向预测端逐步推进。
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